FinCEN pubblica una proposta per rafforzare e modernizzare i programmi AML/CFT delle istituzioni finanziarie

Il 28 giugno 2024 il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato una proposta normativa, al fine di rafforzare e modernizzare i programmi antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) degli istituti finanziari.

Quest’ultima andrebbe a modificare gli esistenti programmi AML/CFT, utilizzati dagli istituti finanziari sulla base delle normative esistenti, richiedendo una maggior efficacia degli stessi, nonché che siano basati sul rischio e progettati in modo ragionevole, consentendo agli istituti finanziari di concentrare le proprie risorse in modo coerente con i loro profili di rischio.

Nello specifico, le modifiche proposte si basano su quelle apportate al Bank Secrecy Act (BSA), come emanato dall’Anti -Money Laundering Act del 2020 (AML Act), e sono una componente chiave nell’obiettivo di costruire un sistema AML/CFT più efficace.

 

Per consultare il comunicato cliccare di seguito: https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-proposed-rule-strengthen-and-modernize-financial-institutions